身世与下山
他是惧留孙门下的弟子，身高不超过四尺，相貌不起眼，却会地行术，能在地底一天走千里。他虽然是阐教门人，却被申公豹怂恿，盗走师父的捆仙绳和丹药，下山做了三山关邓九公的部将。邓九公见他貌不惊人，只让他做督粮使，直到邓九公父女败给周营之后才开始重用他。[2]
在邓九公麾下
土行孙用一根宾铁棍，借地行术出其不意地攻击对方下盘，再用捆仙绳擒人。他擒住哪吒、黄天化之后，邓九公在宴会上趁着酒兴，要把女儿邓婵玉许配给他。杨戬识破了他的法宝，请惧留孙下山制伏，土行孙只得归周；姜子牙又设计让他的妻子邓婵玉和岳父邓九公也归顺周营。[2]
归周与结局
归周之后，土行孙仍靠地行术大显身手，曾顽强抵抗郑伦、马元等人，在黄天禄被擒时潜入敌营救人，也曾因偷余元的坐骑失手被捉，险些被姜子牙斩首。进军到渑池县时，他遇到比自己更精通地行术的总兵张奎，因技不如人被杀。他最后被封为土府星。[2]